Tolérance zéro. Toute tentative de fraude, d'escroquerie ou d'utilisation abusive de la plateforme entraîne une suspension immédiate du compte, le gel des fonds et un signalement aux autorités compétentes sénégalaises.
🤝 1. Notre engagement
La confiance est au cœur de Sencollecte. Chaque contributeur doit avoir la certitude que son don atteint réellement le bénéficiaire. C'est pourquoi nous avons mis en place un système multi-couches de protection :
Vérification d'identité
Chaque porteur de campagne est vérifié manuellement par notre équipe KYC avant tout retrait.
Contrôle des campagnes
Toutes les campagnes sont examinées avant publication. Les activités suspectes sont signalées et bloquées.
Fonds sécurisés
Les fonds collectés sont conservés sur des comptes escrow jusqu'à validation des conditions de retrait.
🪪 2. Processus KYC (Know Your Customer)
Toute personne souhaitant créer une campagne et retirer des fonds doit passer la vérification KYC. Voici le processus :
Inscription et profil complet
Fournissez votre nom complet, numéro de téléphone, adresse email vérifiée et date de naissance. Vous devez avoir 18 ans minimum.
Document d'identité officiel
Téléchargez un document valide : CNI sénégalaise, passeport ou permis de conduire. Le document doit être lisible, en cours de validité et à votre nom.
Vérification manuelle par notre équipe
Notre équipe examine votre dossier sous 24 à 72 heures ouvrables. Nous pouvons vous demander des documents complémentaires en cas de doute.
Badge "Porteur vérifié" ✅
Une fois approuvé, votre profil reçoit le badge bleu de vérification. Vous pouvez créer des campagnes et effectuer des retraits.
Les informations KYC sont stockées de manière chiffrée et sécurisée, conformément à la loi sénégalaise sur la protection des données personnelles. Elles ne sont accessibles qu'à l'équipe de conformité.
👁️ 3. Surveillance continue
Notre système de surveillance automatique analyse en temps réel :
- Les schémas de dons inhabituels — montants atypiques, rythme suspect
- Les adresses IP — détection de connexions multiples depuis des pays à risque
- Les comportements de navigation — détection de bots et scripts automatisés
- Les transactions financières — vérification anti-blanchiment (AML)
- Le contenu des campagnes — détection de contenu frauduleux, trompeur ou copié
⛔ 4. Types de fraude que nous combattons
| Type de fraude | Description | Sanction |
|---|---|---|
| Campagne fictive | Lever des fonds pour un projet inexistant ou inventé | Suspension + signalement CENTIF |
| Usurpation d'identité | Se faire passer pour une autre personne ou organisation | Suspension + poursuites judiciaires |
| Double collecte | Lancer plusieurs campagnes pour le même projet | Fusion ou clôture forcée |
| Détournement de fonds | Utiliser les fonds à d'autres fins que celles annoncées | Gel des fonds + signalement |
| Blanchiment d'argent | Utiliser la plateforme pour blanchir des fonds illicites | Signalement CENTIF + parquet |
| Fraude au paiement | Utiliser des moyens de paiement volés ou frauduleux | Remboursement + suspension |
🚨 5. Signaler une fraude
Vous avez détecté une campagne suspecte ou été victime d'une fraude ? Agissez immédiatement :
Bouton "Signaler"
Sur chaque campagne, le bouton "Signaler cette campagne" permet d'alerter notre équipe en quelques secondes.
Email dédié
Contactez notre équipe fraude à fraude@sencollecte.sn avec toutes les preuves disponibles.
Réponse sous 24h
Notre équipe traite tous les signalements en moins de 24 heures et vous informe des suites données.
En cas d'escroquerie avérée, vous pouvez également porter plainte auprès de la Brigade de Cybercriminalité (BCC) de la Police nationale sénégalaise ou de la CENTIF (Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières).
🔐 6. Mesures techniques de sécurité
- Authentification à deux facteurs (2FA) — disponible pour tous les comptes
- Chiffrement de bout en bout — SSL/TLS sur toutes les communications
- Pare-feu applicatif (WAF) — protection contre les attaques SQL, XSS, CSRF
- Limitation de taux (Rate Limiting) — protection contre le brute-force et les bots
- Journalisation complète — traçabilité de toutes les actions sensibles
- Sauvegardes chiffrées — copies de sécurité quotidiennes hors site
- Tests de pénétration — audits de sécurité réguliers par des experts indépendants
🤝 7. Partenaires de sécurité
Sencollecte collabore avec les institutions suivantes pour garantir un environnement de collecte sûr et conforme :
- CENTIF — Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières du Sénégal
- CDP — Commission de Protection des Données Personnelles
- Wave Sénégal — Partenaire de paiement mobile avec protocoles anti-fraude renforcés
- Brigade de Cybercriminalité (BCC) — Coopération avec la police nationale sénégalaise
⚖️ 8. Droits des victimes
Si vous avez été victime d'une fraude via Sencollecte :
- Nous coopérerons pleinement avec les autorités judiciaires dans le cadre de toute enquête
- Nous fournirons les journaux et preuves techniques disponibles sur réquisition légale
- Nous étudierons au cas par cas les demandes de remboursement pour les dons à des campagnes frauduleuses confirmées
- Vous pouvez saisir les tribunaux compétents de Dakar pour obtenir réparation
Contact équipe fraude : fraude@sencollecte.sn